原标题:海航创新回应3亿元信托借款逾期:目前公司流动资金紧张

原标题:又曝3亿元借款逾期,“海航系”资金危机继续发酵……

原标题:海航创新3亿贷款违约,湖南信托一年三次“踩雷”

  9月13日,湖南省信托有限责任公司(下简称“湖南信托”)在官网刊发《关于“湖南信托·海航创新项目集合资金信托计划”重大事项的公告》(下简称“公告”)称,海航创新股份有限公司(海航创新,600555)截至9月10日未能归还3亿元贷款本金,海航创新及其担保人海航旅游集团均已构成实质违约。

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  一笔3亿元的信托贷款违约,让一家上市公司与债务基本等额的市值,几乎一下灰飞烟灭。

公告显示,上述与海航创新有关的信托计划于2016年9月8日成立,资金用于向海航创新发放流动资金贷款,贷款规模人民币3亿元,贷款期限24个月,由海航旅游集团有限公司(下简称“海航旅游集团”)为前述贷款提供连带责任保证担保。

作者|高远山

9月13日一早,湖南信托披露重大事项公告称,由该公司发起成立的海航创新项目集合资金信托(下称“海航集合”),由于海航创新未能最迟在9月10日偿还全部3亿元的本金,海航旅游集团亦未履行担保义务,海航创新、海航旅游集团已构成实质违约。

按照《信托贷款合同》约定,海航创新最迟应于2018年9月10日归还上述全部贷款本金。但公告称,贷款到期日之前,湖南信托相关人员与海航创新方面进行了多次电话沟通以及现场面谈,海航创新方面均表示正在协调落实还款资金,但截至本公告发出之时,湖南信托尚未收到相关款项,海航旅游集团亦未履行相应担保义务,海航创新、海航旅游集团均已构成实质违约。

来源|野马财经

现金流、资金紧张的海航创新,债务违约并不意外。根据公开数据,2018年上半年,该公司经营现金、投资、筹资现金净流量合计为-3.5亿元,借款取得现金为0,偿还借款却超过2亿元,货币资金也比上年底大幅下降了46.74%,库存现金仅有8万余元,现金流处于只出不进的状态。

对于何时还款及如何还款,公告称,目前湖南信托已经委派专门人员前往现场催收,督促其尽快还款,同时,湖南信托拟立即启动司法程序,申请法院冻结海航创新及海航旅游集团相关资产,包括但不限于不动产、银行账户、公司股权(含上市公司股权)等,以最大程度维护受益人的正当合法权益。

“海航系”的资金困局仍然没有得到完全化解,树欲静而风不止。

“如临大敌”的湖南信托,日子同样也不好过。可查信息显示,包括海航创新在内,湖南信托2018年已至少三次在违约事件中“踩雷”,借款方千山药机()(300216.SZ)、*ST凯迪(000939.SZ)均已深陷债务危机,前者的1.98亿元贷款在2018年2月违约;后者的借款虽未到期,但自5月开始,也已出现逾期。

对此,海航创新于9月13日当日发布公告回应称,由于公司九龙山景区当前经营受到历史遗留问题影响,景区部分资产被查封影响到新的融资,目前公司流动资金紧张。截至本公告日,上述信托借款已逾期。公司目前正在积极与湖南信托协商妥善的解决办法。

9月13日,海航创新(600555.SH)被曝出3亿元信托借款逾期。随后,公司发布公告承认逾期的事实,同时称正与湖南信托协商妥善的解决办法。

只出不进的现金流

海航创新在公告中作出风险提示称,截至本公告日,上述信托借款已逾期。公司将面临支付相关违约金、罚息等导致财务费用增加的风险,同时进一步加大公司资金压力,对公司本年度业绩产生一定影响。公司正在采取积极措施,与湖南信托进行协商,争取妥善解决上述逾期借款。

巧合的是,就在9月11日,由于投资的“海航系”公司互金平台“聚宝汇”出现产品逾期,数十人在位于北京三元桥的海航大厦楼下耗至深夜。

湖南信托公告称,按照约定,海航创新最迟应在9月10日,偿还全部海航集合全部本金。贷款到期前,该公司与海航创新进行多次电话沟通、现场面谈,对方均表示正落实还款金,但截止至公告发出,尚未收到款项;海航旅游集团亦未履行担保义务,已构成实质违约。

海航创新为海航集团旗下A股上市公司,其最大股东为海航集团旗下海航旅游集团有限公司,后者占股13.81%。需要注意的是,此次海航旅游集团也因连带责任保证担保构成违约事实。

“海航系”再曝借款逾期

湖南信托还在公告中称,该公司目前已经委派专人前往现场催收,督促海航创新尽快还款,并拟立即启动司法程序,申请法院冻结海航创新、海航旅游集团的包括上市公司股权、不动产、银行账户等在内的相关资产。

澎湃新闻记者在一份由东方金诚国际信用评估有限公司在今年6月27日作出的跟踪评级报告中看到,其中提到,跟踪期内,海航旅游集团受委托投资款及应付股权投资款增加影响,其他应付款大幅增长,导致公司负债总额增多,2017年末资产负债率同比上升,有息债务规模仍较大,对外担保余额较大,存在一定的代偿风险。

9月13日,据湖南省信托有限责任公司(下称“湖南信托”)官网显示,其设计并推出的“湖南信托-海航创新项目集合资金信托计划”涉及3亿元借款逾期。

13日午间,海航创新也公告称,该公司正在采取积极措施,与湖南信托进行协商,争取妥善解决上述逾期借款。

具体而言,截至2018年3月末,海航旅游集团对外担保为233.54亿元,被担保单位主要为海航航空集团有限公司、大新华航空有限公司及海航酒店(集团)有限公司等单位。对外担保余额占2018年3月末净资产比例为48.36%,对外担保余额较大,担保比例较高,存在一定的代偿风险。

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根据双方披露信息,海航集合成立于2016年9月8日,规模为3亿元,期限24个月,到期日为2018年9月8日,贷款年化利率为8.3%/年,募集时的预期收益率为6.5%~6.7%,资金用于向海航创新发放流动资金贷款,由海航旅游集团提供担保。

作者:澎湃新闻 姚晓岚返回搜狐,查看更多

截图来源:湖南信托官网

半年报数据显示,截至2018年6月底,海航创新一年内到期的非流动负债余额为2.99亿元,由海航旅游集团担保,向湖南信托借入的款项,本金3亿元,扣除截至当期末未确认融资费用摊销余额86.6万元后,余额为2.991亿元。此前,湖南信托也两次公告,至2016年12月、2017年3月至12月,该公司均按季支付收益。

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据了解,该信托计划成立于2016年9月8日,资金用于向海航创新(海南)股份有限公司(现更名为海航创新股份有限公司,下称“海航创新”)发放流动资金贷款,贷款规模人民币3亿元,贷款期限24个月,由海航旅游集团有限公司(下称“海航旅游集团”)提供连带责任保证担保。

从半年报披露的情况来看,海航创新的财务不算太差。财报显示,截至2018年6月底,该公司账面货币资金为3.99亿元,还有其他应收款3.8亿元,可供出售金融资产约1.11亿元,加上持有的待售资产1.33亿元,合计金额约为10.3亿元。

值得注意的是,按照《信托贷款合同》约定,海航创新最迟应于2018年9月10日归还上述全部贷款本金。湖南信托在公告中称,贷款到期日之前,公司曾与海航创新方面进行了多次电话沟通及现场面谈,海航创新方面均表示正在协调落实还款资金。但截至公告发出时,湖南信托暂未收到相关款项,海航旅游集团亦未履行相应担保义务,海航创新、海航旅游集团均已构成实质性违约。

海航创新持有的上述资产,足可覆盖到期债务。数据显示,其主要负债中,除了上述信托贷款,短期、长期借款为0,但应缴税费、其他应付款余额,却分别达到1.13亿元、6.7亿元。仅货币资金、应收账款,便可基本偿还上述两项债务。

湖南信托还称,目前公司已委派专人前往现场催收,敦促海航创新尽快还款。同时,公司拟立即启动司法程序,申请法院冻结海航创新及海航旅游集团相关资产,包括但不限于不动产、银行账户、公司股权(含上市公司股权)等。

但该公司的现金流,却极为紧张,几乎处于只出不进的状态。根据半年报披露,2018年上半年,海航创新经营现金流量净额为-1.53亿元,投资现金净流量为2284万元,筹资现金净流量约为-2.2亿元,合计现金流净额为-3.5亿元。

海航创新当日发布公告对此作出回应称,由于公司九龙山景区当前经营受到历史遗留问题影响,景区部分资产被查封影响到新的融资,目前公司流动性紧张。截至本公告日,上述信托借款已逾期。公司目前正在积极与湖南信托协商妥善的解决办法。

不过,海航创新虽然手持近4亿元货币资金,但其中可用的却不多。截至6月底,海航创新的货币资金中,长期定期存款2.5亿元,库存现金余额仅为8.2万元。同时,其融资渠道也明显收紧,今年上半年,其借款取得现金为0,仅归还借款就达2.45亿元,导致其货币资金比去年底大幅下降46.74%。

资料显示,海航创新前身为“茉织华”,主营业务为服装和印刷;2006年更名为“九龙山”,原控股股东李勤夫曾被称为浙江“服装大王”。2011年,在九龙山产业转型过程中,李勤夫将九龙山29.9%的股权转让给“海航系”公司,双方试图联手开发九龙山旅游项目。然而在股权过户后,双方发生了股权转让纠纷,一直延续至今。但目前尚不清楚上述股权纠纷与海航创新今日公告中提到的“历史遗留问题”是否为同一件事。

一年三次踩雷违约

截至今日收盘,海航创新下跌5.43%,收报于2.96元/股。

在海航创新之前,湖南信托已经屡次在违约事件中“踩雷”。可查信息显示,包括此次在内,仅仅2018年以来,湖南信托至少已经3次在违约事件中踩雷。

不仅是海航创新,事实上“海航系”今年的日子都不怎么好过。除了旗下信托计划被媒体曝出或存在兑付困难之外,债务危机事实上也已经蔓延至互联网金融平台。

湖南信托网站信息显示,2016年10月31日,该公司曾成立“千山药机流动资金贷款集合资金信托计划”,募集规模1.98亿元,期限19个月,为千山药机提供流动资金贷款,并由千山药机大股东、董事长刘祥华夫妇提供连带责任担保。

危机蔓延至互金平台

2017年9月,湖南信托发起成立凯迪生态第一期流动资金贷款项目集合资金信托,原计划募集规模4000万元,担保方*ST凯迪大股东阳光凯迪新能源集团,期限25个月,预计年化收益率7%~7.3%,用于补充*ST凯迪流动性资金,截至当年9月29日,该信托募集资金2580万元。

9月11日晚8时已过,北京下着雨,在三元桥附近的海航大厦门口,“聚宝汇”投资人张哥等数十人还在焦急地等待投资者代表与海航方面的谈判结果。

随后,湖南信托又发起成立第二期信托计划,继续向*ST凯迪贷款。根据公告信息,该信托计划自2017年10月9日开始募集,规模亦为4000万元,期限25个月,用途、预期收益率均与第一期相同。截至2017年11月6日,共募集资金1720万元。

聚宝汇是海航集团旗下的互联网金融平台,于2014年7月正式上线运营。“投资”业务中包括收益型保险、基金投资、固定收益类等产品。

但上述两家公司,都在2018年出现违约。1月13日,千山药机公告称,1月5日,其股东刘祥华、邓铁山持有的5160万股、1185万股股份被深圳福田法院冻结,原因是刘祥华、邓铁山为一笔3000万元的贷款承担连带担保责任。1月17日,千山药机涉嫌信披违法违规,被证监会立案调查。

“今天就没打算去住酒店,就在这大厦底下睡吧。”张哥等人已经在海航大厦楼下耗了一天,仍旧没有拿到答复。当天,距离他投资的产品出现逾期已经过去一个多月。

上述风险暴露后,湖南信托1月18日公告称,已于1月17日、18日分别向千山药机、刘祥华夫妻发函,要求对方提供书面的情况说明,并在10日内提供令其认可的新担保。但这些措施为时已晚,未能挽回其信托贷款风险的发生。

“多的投了上百万,赶过来的都是急需用钱的。”张哥和来自各地的聚宝汇投资者来到海航大厦,他们希望能够当面跟聚宝汇方面谈谈产品逾期兑付的事情。

根据千山药机半年报披露,湖南信托已经就此事向长沙中级法院起诉,请求判决千山药机偿还借款本金1.98亿元,并支付借款利息118万元、违约金1980万元。半年报显示,该案已于7月4日开庭审理,但千山药机尚未收到判决文件,并且尚未执行。

“9月初他们就发没有兑付的邮件,客服那边一直说不晚于18个月内兑付。”投资者李姐凑上来告诉野马财经(微信公号:ymcj8686)。她买的产品7月份就到期了,目前状态是部分兑付。

湖南信托向*ST凯迪提供的信托贷款,同样发生风险,而且距离*ST凯迪债务危机的爆发,仅有半年多的时间。

另一位不愿具名的“海聚宝”项目投资人向野马财经(微信公号:ymcj8686)表示,“月初发了邮件通知,拨打客服的说法是不晚于18个月完成兑付。对方称,海航集团提供所需资金保障,在资金充裕的情况下进行提前兑付”。

5月7日,凯迪生态中票“11凯迪MTN1”本息6.98亿元违约之后,凯迪生态迅速陷入困境,债务危机急剧爆发。根据该公司9月4日披露,目前其逾期债务共计达39.6亿元,最近一期经审计的公司净资产为106亿元,逾期债务占比已达37.28%。

逾期的是“海聚宝”项目,利息兑付都正常,然而到期后迟迟未兑付本金。

湖南信托向*ST凯迪提供的贷款,目前虽然尚未到期,但也出现了逾期。9月4日公告显示,自5月6日起,*ST凯迪在湖南信托的贷款开始出现逾期,涉及金额63.99万元。9月5日,该公司再次公告,因资金周转困难,不能按期支付16凯迪01和16凯迪02两只债券的利息,且涉及金额为8.46亿元的16凯迪01也不能按期回售。返回搜狐,查看更多

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图为聚宝汇向投资人发来的短信

资料显示,“海聚宝”是聚宝汇平台推出的产品。“海聚宝”项目融资主体多为海航集团的关联企业。也就是资金最终流向相关的公司。

一位投资人向野马财经(微信公号:ymcj8686)表示,“他们所购买的海航集团关联或实际控制企业的融资项目产品,融资方来完成兑付。投资人出示的邮件信息显示,聚宝汇方面已经在协调融资方和担保方进行还款。”

流动性困难何时破局

事实上,除了上述信托借款、互金产品逾期之外,今年以来“海航系”公司曾多次出现兑付困难。

早在2月6日,便有媒体报道海航一笔总计17亿元的信托计划很可能无法按期兑付。

该笔贷款名为“中信·海航地产贷款集合资金信托计划二期”,于2017年2月16日成立。该计划累计向海航地产集团有限公司(简称“海航地产”)发放贷款16.997亿元,资金用于海航日月广场和海航首府项目建设,信托期限为12个月,到今年2月16日起陆续到期。

报道称,由于目前“**海航系”企业整体现金流紧张,该项目贷款本金以及信托收益或无法按期兑付。**

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图片来源:巨潮资讯网

针对上述报道,2月7日,海航基础(600515.SH)发布澄清公告称,“经核查,公司认为上述媒体报道内容与公司实际情况不符。截至公告披露日,涉及贷款余额为16.997亿元人民币,信托计划项下贷款将于2018年2月16日起至2018年11月底陆续到期。目前,公司各项生产经营活动均正常开展,不存在贷款本金以及信托收益或无法按期兑付的情况”。

虽然海航最初曾多次否认资金短缺的说法,还表示自身财务状况良好,与境内外各大金融机构合作一切正常且保持着良好的合作关系,可还是有陆陆续续的兑付困难消息曝出。

对于“海航系”频频曝出借款逾期,存在兑付困难等事宜,你是怎么看的呢?“海航系”的流动性困难又该如何破局?欢迎在评论区留言。

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